Hvidvask

Hvidvask og finansiering af terrorisme

Hvad gør vi i Rønde Sparekasse for at bekæmpe hvidvask og finansiering af terrorisme?

Sparekassen er, som alle andre pengeinstitutter i Danmark, underlagt lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme - også kendt som hvidvaskloven. Sparekassen afsætter betydelige ressourcer for at sikre, at Sparekassen overholder gældende lovgivning.

I Sparekassen ønsker vi, at minimere risikoen for at blive misbrugt til hvidvask og finansiering af terrorisme.

I konsekvens heraf vil Sparekassen kun have kunder, hvor der er et klart og acceptabelt forretningsmæssigt formål, ligesom Sparekassen ikke ønsker at optage kunder, uden at kunderne har været fysisk til stede i Sparekassen.

Sparekassen har procedurer og forretningsgange, der hjælper medarbejderne med at identificere mistænkelige forhold, og Sparekassen samarbejder målrettet med myndighederne på området.

Medarbejderne i Sparekassen besidder via løbende uddannelse en faglighed, der sætter den enkelte medarbejder i stand til på kvalificeret vis, at håndtere Sparekassens risiko for at blive misbrugt til hvidvask og finansiering af terrorisme.

Hvorfor stiller vi så mange spørgsmål?

Vi har forståelse for, at omfanget af spørgsmål vi stiller til såvel nye kunder som eksisterende kunder kan virke overvældende.

Lovgivningen stiller krav om, at vi kender vores kunder. Dette er grunden til, at du som kunde i Rønde Sparekasse bl.a.  bliver bedt om at aflevere legitimation, udfylde kundeskema og ind imellem også skal svare på spørgsmål om transaktioner og kontanters oprindelse og anvendelse.

Læs evt. mere i pjecen – ”derfor spørger vi om ID – og alt muligt andet” her .